1、首先了解客户工商信息情况

用企查查或者爱企查，通过公司名称先简单查询一下客户的工商信息。

主要关注：企业法人和企业股东姓名、占股信息、法人和股东的变更记录和股份变更记录、企业所属行业、企业成立时间、公司注册资本、公司涉诉记录、公司行政处罚、被执行记录、限制高消费记录这些。

2、其次了解客户开票纳税情况

可以直接通过电子税务，上国税网查看客户开票纳税信息，有的客户比较谨慎一点的，不愿意提供电子税务局账号密码，就只能让客户简述一下，当然信息越精准越好。

主要关注：近一年开票纳税信息、远一年开票纳税信息、近期未开票天数、断票情况、近1年、半年、3个月的开票纳税情况、开票纳税同比下滑量(如果增长客户忽略)、纳税评级、0开票0纳税次数、银行授权记录、欠税记录这些。

3、最后了解客户征信情况

客户有近期详版征信最好，如果是半个月以上的征信没有用，不愿意去银行打的话，提前通过手机银行APP申请简版征信，几个小时也可以出来。

主要关注：客户有没有征信体现房产、负债情况、负债笔数、信用卡使用率、非银贷款笔数、逾期情况、对企业担保情况、查询次数、非银查询次数、五级分类是否正常

通过上面已知内容综合评判，筛选各种产品大纲门槛要求，给客户匹配产品。

那么如何给客户匹配产品呢：

（1）税贷产品

根据客户的实际情况和需求来匹配，如果客户资质非常好，满足所有产品要求，且基本没做过线上税票贷产品，优先做苏宁和微众、金城这三个产品。优势：额度高、期限长、审批快，利息相对较低。

其次做新网、富民、民生，利息略低，优质客户能出额度比较高，然后宜信、乐信。当然其中需要排除很多条件，首先客户要放款个人还是放款对公、近一年开票金额、是否接受开二类户等等。

（2）票贷产品

根据客户实际情况和需求匹配，如果满足所有产品要求，额度越多越好的话。

先做浦发、大树应收、厚沃宝、瀚华、苏宁、360，这些额度比较高，银行放款对征信保护性也高。其次做宜信、慧到账、豆钱、雨商、大数、省呗等等产品